招商银行单位结算产品服务章程

第一章 总则

第一条 为加强招商银行结算产品业务管理,防范结算产品业务风险,维护招商银行和单位结算客户(以下简称“客户”)的合法权益,同时为客户提供全面优质服务,根据国家法律、法规、规章和招商银行(以下简称“本行”)有关规定,制订本章程。

第二条 本行和使用本章程第三条规定的结算产品的客户均须遵守本章程。

第三条 本章程所称结算产品是指本行基于单位人民币银行结算账户为客户提供账户管理、资金清算等服务的产品,具体包括:

(一)电话银行服务

(二)企业自助打印服务(含回单、 对账单)

(三)回单保管服务

(四)支付密码功能

(五)网上“企业银行”

(六)企业移动服务平台

第四条 在本行开立单位人民币银行结算账户的客户可申请办理结算产品的签约、使用、变更、注销等事宜,正确、完整填写《招商银行单位结算产品服务申请书》等相关申请书(表),提供本行要求的有关信息及证明文件。客户应对相关申请书(表)填写内容及有关证明文件的真实性、完整性、合法合规性负责。在结算产品使用期限内,客户所提供的信息或证明文件如果有变更,应及时书面通知本行并按本行要求办理变更手续。

第五条 本行根据客户提供的申请书(表)、证明文件等资料对客户申请进行审查。客户使用本行结算产品服务以本行核准办理的时间和功能为准。

第六条 本章程涉及的部分名词遵从如下定义:

(一)电话银行服务

电话银行服务是指客户可通过拨打电话银行号码 95555,通过电话语音服务提示,自行获取指定单位账户账务信息及传真交易对账单的服务,或通过招商银行自助设备查询终端查询账户账务信息。

(二)企业自助打印服务与回单保管服务

本行向客户提供电子回单柜自助式回单领取、柜面领取、自助打印等方式的回单领取服务。企业自助打印服务是指本行向客户提供的通过招商银行网址(www.cmbchina.com)或任何网点自助终端自助打印账务回单和每月交易对账单的服务。

回单保管服务是本行向客户提供的柜面或电子回单柜保管服务,其中电子回单柜一般通过卡介质、账号、密码或其组合来进行客户身份识别,并通过组合式抽屉柜等向客户提供回单保管服务。

(三)支付密码功能

支付密码是指将支付凭证上的编码要素通过支付密码器系统按规定的算法进行计算,并填写到支付凭证上供银行核验的一组 16 位数字的密码。

“支付密码器系统”符合中国人民银行总行和国家商用密码管理委员会(现为国家商用密码管理局)联合颁布的《支付密码器系统》标准(含有权机构对该《支付密码系统》标准的不时修订) 。

(四)网上“企业银行”

网上“企业银行”是指招商银行向客户提供的基于 Internet 网络或其他公用信息网的客户端软件或在线服务,实现客户将需求指令自主提交到开户银行,从而实现支付、查询等业务需求的服务系统。

(五)企业移动服务平台

企业移动服务平台是指本行通过移动端为企业客户提供的各种工具、产品和服务(下统称“服务”),提供的服务囊括金融、非金融全场景应用的一站式移动化服务。

第七条 费用

客户使用本章程中的任一产品或服务时,需按照本行的要求缴交相应的费用。本行有权从客户在招商银行开立的任一银行结算账户中扣收服务费和其他费用。

第二章 电话银行服务

第八条 客户在开户行开通电话银行服务时,应即时领取操作密码。客户密码是本行自助系统确认客户身份的唯一有效凭证,对取得的初始密码,客户应及时更改。

第九条 客户须妥善保管和正确使用密码,避免使用易被破译的数字,并切勿将密码透露给任何他人。

第十条 密码遗忘时,客户应按本行相关业务规定到本行指定网点办理密码重置相关手续。

第三章 企业自助打印服务

第十一条 客户采用本行提供的身份识别方式是客户进入招商银行网址(www.cmbchina.com)或自助终端办理业务时确认客户身份的唯一有效凭据,对取得的自助打印服务初始密码,客户应及时更改。

第十二条 本行提供的身份识别方式仅限客户使用,客户须妥善保管,若身份识别方式遗忘的,客户应及时按本行的业务规定办理重置相关手续。挂失生效前造成的风险和损失,由客户自行承担。

第十三条 客户须妥善保管和正确使用密码,避免使用易被破译的数字,并切勿将密码透露给任何他人。

第十四条 客户在使用时,如连续输错五次密码,密码将被锁定,需要按照要求到开户行办理解锁手续后,才能继续使用。

第十五条 密码遗忘时,客户应按本行相关业务规定到开户行办理密码重置相关手续。

第十六条 客户可以在回单第一次打印之日起的二个月内, 自助进行回单的补打印,超过二个月的请到开户行柜台打印。

第十七条 客户办理银行账户销户前,务必将未打印的回单打印,并核对全部账务无误。如确需补打印销户前的业务回单和交易对账单,请到原开户银行柜台办理。

第十八条 企业自助打印的单据与柜台领取的回单、每月交易对账单具有同等效力,开户行不再派发回单、每月交易对账单。

第四章 回单保管服务

第十九条 客户采用本行提供的身份识别方式是客户进入电子回单柜办理业务时确认客户身份的唯一有效凭据,对取得的电子回单柜服务初始密码,客户应及时更改。

第二十条 本行提供的身份识别方式仅限客户使用,客户须妥善保管,若身份识别方式遗失、被盗、损坏的,客户应及时按本行的业务规定办理挂失、补卡、换卡,并交纳相关费用。挂失生效前造成的风险和损失,由客户自行承担。

第二十一条 客户须妥善保管和正确使用密码,避免使用易被破译的数字,并切勿将密码透露给任何他人。

第二十二条 客户在使用时,如密码连续输错,卡片或密码将被锁定,需要按照要求到开户网点办理解锁手续后,才能继续使用。

第二十三条 密码遗忘时,客户应按本行相关业务规定持卡片到开户网点办理密码重置相关手续。

第二十四条 客户根据本行电子回单柜操作说明自助实现对签约账户的相关操作。客户在电子回单柜上凡使用约定的身份识别方式进行的操作,均视为客户所为,由此产生的后果由客户承担。

第二十五条 本行只在本行工作日营业时间内向客户提供电子回单柜服务。

第二十六条 客户使用本行提供的电子或柜面回单保管服务,应交纳回单箱使用费、电子卡工本费、柜面保管回单服务费等。具体收费项目和标准以本行公示的价目表为准,或客户和本行通过协议另行约定。

第二十七条 客户签约回单保管服务的结算账户结清销户或者不再使用本行提供的电子回单柜时,应及时办理电子回单柜注销手续。注销时,客户须向本行提出申请,结清费用并清除柜内物品后,办理注销手续。如确需补打销户前的业务回单和交易对账单,请到开户银行柜台办理。

第二十八条 客户办理注销手续时,按年交费的,未满一年,本行有权按一年收取;按月交费的,未满一月,本行有权按一月收取,交清费用后,本行为客户办理注销手续。

第五章 支付密码功能

第二十九条 客户在本行开立账户并申请开通支付密码功能的,从本行核准次日起必须使用支付密码办理支付结算业务,并授权本行以支付密码作为该结算账户办理资金支付业务的依据,客户对支付密码项下的交易行为承担全部责任。

第三十条 客户和本行共同约定使用支付密码器作为支付密码的生成运用方式。

第三十一条 支付密码适用的凭证种类包括:支票、招商银行结算业务委托书、其他与本行协定使用支付密码作为业务指令验证方式的凭证,以及经中国人民银行批准的其他支付凭证。客户在本行开立账户并申请使用支付密码后,除在开户网点办理业务外,还可在同城其他本行网点会计柜办理支票、结算业务委托书等使用支付密码作为支付依据的支付业务。客户在同城其他本行网点办理上述业务的,仍应遵守《招商银行单位结算产品服务协议》的约定。

第三十二条 支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号、签发日期、凭证号码、金额和业务种类组成,业务种类是指凭证种类。具体编写规则详见支付密码器相关操作说明文件规定。

第三十三条 客户使用支付密码器对所签发的“结算业务委托书”进行支付密码编码时,业务种类根据客户在“结算业务委托书”所选业务类型确定:

(一)以“结算业务委托书”申请办理的业务类型为“电汇”或“信汇”的,支付密码器进行支付密码编码的业务种类为“汇兑”。

(二)以“结算业务委托书”申请办理的业务类型为“汇票申请书”的,支付密码器进行支付密码编码的业务种类为“汇票申请书”。

(三)以“结算业务委托书”申请办理的业务类型为“本票申请书”的,支付密码器进行支付密码编码的业务种类为“本票申请书”。

(四)以“结算业务委托书”申请办理的业务类型为“其他”的,支付密码器进行支付密码编码的业务种类为“其他”。

第三十四条 其他与本行协定使用支付密码作为业务指令验证方式的凭证,客户使用支付密码器进行支付密码编码的业务种类为“其他”。经中国人民银行批准的其他支付凭证,按人民银行相关规定或批复执行。

第三十五条 客户应按照《支付结算办法》的规定正确填写支付密码。对于支付凭证上已设置支付密码填写位置的,应在指定的栏位填写支付密码;支付凭证上未设置填写位置的,应规范填写在支付凭证右下角的空位。

第三十六条 客户签发支付凭证时,除在规定位置填写支付密码外,仍应按照《票据法》的规定加盖预留银行印鉴,否则由此产生的责任由客户承担。

第三十七条 客户不得签发支付密码错误的支付凭证。支付密码有误的,银行有权拒绝受理。累计三次签发密码错误的,本行有权停止客户使用支付密码办理支付结算业务。

第三十八条 客户对支付密码器及口令、重要空白凭证及与本行约定使用支付密码的单证应妥善保管。因客户原因造成支付密码泄密、支付密码器丢失、被盗等而产生的损失由客户负责。

第三十九条 客户应对支付密码器操作权限进行合理设置,按业务需要和权限设置管理人员和操作人员,管理人员和操作人员不得兼任,否则由此造成的损失由客户承担。

第四十条 客户授权使用支付密码器的各级人员应及时更改初始口令并定期更换,人员变更或察觉可能失密时应立即更换口令,否则由此造成的损失由客户承担。

第四十一条 支付密码器只限客户自身使用,不得转让、出租、出借或与其他客户合用,否则由此造成的损失由客户承担。

第四十二条 客户应严格按照支付密码器操作说明书正确使用支付密码器,否则由此造成的损失由客户承担。

第四十三条 客户需向一台支付密码器加载多个账号的,如果客户持有的支付密码器属非本行发放的,应向本行提交办理注册他行机具并加载账号的手续;如果客户持有的支付密码器是本行发放的支付密码器,应向本行提交申请办理在本行密码器增加账号的手续。

第四十四条 客户对同一账号下需要使用多个支付密码器的,应向本行提交申请和签名支付密码器,办理同账号增发支付密码器手续。

第四十五条 客户对同一账号下的多个支付密码器需重新指定签名支付密码器的,应向本行提交申请和拟重新指定的签名支付密码器,办理重新指定签名支付密码器手续。

第四十六条 若客户账号发生变更,需要在支付密码器中变更账号的,应向本行提交申请和原账号下的支付密码器,办理支付密码器删除原账号和增加新账号手续。

第四十七条 若客户需要对指定账号更换支付密码器的,应向本行提交申请、原账号下的支付密码器、拟加载账号的支付密码器,对原账号下的支付密码器办理删除账号手续,对拟加载账号的支付密码器进行加载或增加账号手续。

第四十八条 若因支付密码器系统升级,客户可以持原本行配售的支付密码器,按本行升级通告规定,办理支付密码器升级手续。

第四十九条 对于支付密码器中被删除的账号,客户在删除前(以银行电脑处理时间为准)签发的支票等支付凭证所记载的支付密码,在凭证的提示付款期限内仍然有效,客户已签发支票等支付凭证需作挂失止付的,应办理支票等支付凭证挂失手续,如办理挂失手续前已凭正确支付密码支付的,本行不承担任何责任。

第五十条 若客户需要更换本行配售的支付密码器账号密钥的,应持支付密码器,并向本行提交支付密码维护申请,办理变更支付密码器账号密钥手续。

第五十一条 客户更换支付密码器账号密钥后,客户在账户密钥更换前(以银行电脑处理时间为准)签发的支票等支付凭证所记载的支付密码,在凭证的提示付款期限内仍然有效,客户已签发支票等支付凭证需作挂失止付的,应办理支票等支付凭证挂失手续,如办理挂失手续前已凭正确支付密码支付的,本行不承担任何责任。

第五十二条 客户持有的支付密码器若发生故障、遗失,或解除使用支付密码约定的,应及时向本行提交支付密码维护申请,办理支付密码器的停用或作废手续。

第五十三条 对于客户持有的支付密码器发生遗失,在本行受理停用或作废之前(以本行办理完毕停用或作废手续的时间为准),因支付密码器遗失所造成的损失,本行不承担责任。

第五十四条 自本行办理支付密码器停用之日起 30 天内,客户可以申请重新启用;停用30 天后,本行有权对该支付密码器进行作废处理。

第五十五条 若客户持有本行配售的支付密码器发生损坏,应持支付密码器,并向本行提交支付密码维护申请,办理支付密码器作废手续。

第四十五条 客户对同一账号下的多个支付密码器需重新指定签名支付密码器的,应向本行提交申请和拟重新指定的签名支付密码器,办理重新指定签名支付密码器手续。

第五十六条 对已被停用或作废的支付密码器,客户在停用或作废日前(以银行电脑处理时间为准)签发的支票等支付凭证所记载的支付密码,在凭证的提示付款期限内仍然有效,客户已签发支票等支付凭证需作挂失止付的,应办理支票等支付凭证挂失手续,如办理挂失手续前已凭正确支付密码支付的,本行不承担任何责任。

第五十七条 客户因遗忘支付密码器最高级别口令或口令被锁死,可持支付密码器,向原注册银行提交支付密码维护申请,办理密码解锁手续。

第五十八条 客户办理结算账户销户时,除提供销户相关申请资料外,应向本行提供相应账号下使用的全部支付密码器,并提交申请。本行审核无误后,办理支付密码器中指定账号的删除手续。

第五十九条 客户在本行开立的结算账户停止使用支付密码的,应向本行提出支付密码维护申请,办理删除账号手续。

第六十条 客户在本行开立的结算账户停止使用支付密码后,只能到本行按预留银行印鉴核对方式办理支付结算业务。客户在停止使用支付密码前已签发但尚未付款的支付凭证,在凭证的有效期限内,只能送交本行办理审核支付。

第六章 网上“企业银行”

第六十一条 客户在使用网上“企业银行”服务过程中,必须按照本行操作流程办理网上银行签约账户的查询、转账、账户授权、网上银企对账等业务。

第六十二条 客户选择开通网上企业银行的,视同客户同时开通招商银行企业移动服务平台功能,即客户可以使用手机、平板电脑等各类智能移动终端,通过网上企业银行用户名和密码登陆和关联企业移动服务平台,办理查询、支付等业务。客户通过网上企业银行用户名和密码、或经数字签名/电子签名确认的指令办理的企业移动服务平台业务,视为客户的真实意思表示并对客户具有法律约束力。客户对此表示认可,并放弃任何异议。

第六十三条 客户可以使用其预留印鉴申请对其数字证书进行维护。维护申请通过客户向本行提交《企业银行数字证书业务申请表》的方式提出。该申请表仅需加盖客户在维护申请受理行所开立任一账户的预留印鉴(含今后申请变更的)即可对客户发生约束力。维护自本行收到该申请表并完成相关维护操作之日生效。

第六十四条 客户选择对客户通过网上企业银行提交的交易申请以电话授权方式完成审批操作的,客户经办人通过数字签名发起交易申请后,客户审批人通过预留的联系电话拨打本行95555电话,向本行95555电话话务人员告知用户名并自行输入用户登录密码,经本行计算机系统验证用户名和密码无误后,由本行话务人员按照客户审批人的要求完成对该交易的审批操作。客户及本行均认可这一操作模式及本行95555电话系统录音数据的合法性、有效性和安全性。

第六十五条 以下各条款如客户申请开通了相应功能,则与该功能对应的条款自动适用。

(一)开通超级网上“企业银行”:为方便客户统一管理其在各家银行开通的网上“企业银行”,特向本行申请开通超级网上“企业银行”,以便全面操作和管理客户在其他各银行的网上“企业银行”系统。本行为客户建立包含多家银行接口的银企直联平台并安装在客户提供的直联前置机上,便于客户管理其在各家银行的账户资金;客户已知悉并理解本行针对超级网上“企业银行”前置机及银企直联平台系统运行管理的相关规则及有关提示,客户保证超级网上“企业银行”直联前置计算机的网络安全和系统稳定性。

(二)开通网上国际信用证功能:为方便客户开展国际结算业务,特向本行申请开通网上“企业银行”系统中的国际信用证业务功能,以便通过本行网上“企业银行”系统,递交开立/修改国际信用证的申请。客户保证遵守国家法律法规、本行网上“企业银行”服务系列协议以及本行关于国际信用证业务的有关规定,并保证所提供的资料和信息的合法合规性、真实性和完整性。

(三)开通网上国内信用证功能:为方便客户国内贸易结算,特向本行申请开办网上国内信用证业务。客户保证遵守招商银行网上国内信用证业务的有关规定。客户授权本行在客户的银行结算账户中直接扣收手续费、利息等相关息费,并直接扣款对外支付国内信用证项下货款。

(四)开通网上票据功能:客户因业务需要,特向本行申请开办网上票据业务。客户保证遵守招商银行电子票据业务的有关规定(电子票据业务包括招商银行网上票据业务和电子商业汇票(ECDS 商业汇票)业务),并在此声明如下:

1.客户同意将作为持票人所收到的全部或部分银行承兑汇票或商业承兑汇票交由本行托管。

2.客户认可招商银行电子票据作为一种远期支付凭证的有效性,并同意客户作为持票人所收到的电子票据自动由本行托管。

3.对处于招商银行托管状态的票据(含银行承兑汇票、商业承兑汇票或电子票据,下同),客户可以通过网上“企业银行”对其进行操作。客户通过网上“企业银行”向招商银行发出的对托管票据的任何业务申请或指示都是客户的真实意思表示,客户对其承担法律责任,客户通过本行网上“企业银行”系统以数字证书方式产生的数字签名作为客户发出申请或指示的有效签章。

4.客户授权本行根据客户所发出的业务申请或指示的业务种类,对托管在本行的相应银行承兑汇票、商业承兑汇票进行相应背书补记(包括托收背书、转让背书及质押背书),客户认同本行的背书补记与客户自行记载有同等法律效力。

5.对交由招商银行托管的票据,客户同意须通过网上“企业银行”发出申请并经招商银行同意后方可取回。

6.客户同意按照招商银行的有关规定缴纳托管手续费。

7.客户须撤销所有托管在本行的票据或完成托收工作后方可申请取消网上票据业务。

(五)开通国际结算出口查询通知及国际结算进口查询通知:为方便客户开展国际结算业务,特向本行申请开通网上“企业银行”系统中的下列国际结算查询通知功能,以便通过网上“企业银行”系统,了解客户国际结算业务的办理情况。客户声明如下:

1.保证遵守国家法律法规、网上“企业银行”系列服务协议以及本行关于国际结算业务的有关规定。

2.客户确认通过网上“企业银行”系统查询通知所获得的国际结算业务信息仅作为参考用途, 客户自行就客户因依据从该系统获得的国际结算业务信息所采取的行动及其后果承担责任,本行无须对此承担责任。

3.客户可在网上“企业银行”系统中发送含有以数字证书方式产生的数字签名的指令,自行设置并指定使用网上国际结算查询通知功能的用户(以下简称查询用户);查询用户在使用上述国际结算查询通知功能时,仅凭用户密码进行操作,无需再提供以数字证书方式产生的数字签名。客户认可上述做法的有效性,凡以用户密码进行的操作均视为客户的行为,并愿意承担按此办理业务所产生的法律后果。

(六)开通国际贸易融资功能:为方便客户开展国际贸易融资业务,特向本行申请开通网上“企业银行”系统中的国际贸易融资业务功能,以便通过网上“企业银行”系统,向本行递交国际贸易融资业务申请资料。客户声明如下:

1.保证遵守国家法律法规、网上“企业银行”系列服务协议以及本行关于国际结算、国际贸易融资业务的有关规定,并保证所提供的资料和信息的合法合规性、真实性和完整性。

2.客户通过网上“企业银行”系统向本行递交的国际贸易融资业务申请、指示或法律文件都是客户的真实意思表示,并对其承担法律责任。

3.客户通过本行网上“企业银行”系统以数字证书方式产生的数字签名或以用户名及密码的方式是客户发出业务申请、指示或法律文件的有效签章,客户承担因此方式办理业务所产生的法律后果。

(七)开通网上“银证转账”功能:鉴于客户向本行申请办理网上“银证转账”功能,客户承诺如下:

1.客户已完全知悉并充分了解国家相关法律、法规、规章、金融信贷政策对信贷资金使用的要求及用途限制。

2.客户承诺严格按照国家相关监管部门及本行的规定使用网上“银证转账”功能,并承诺不通过网上“银证转账”功能将任何信贷资金用于有价证券、期货、股本权益性投资等国家相关法律、法规、规章、金融信贷政策禁止信贷资金进入的领域,不从事任何违反法律法规及监管政策的活动。如客户今后向本行申请借款业务,则客户无条件同意本行取消本功能。

3.如上述承诺事项存在不实或客户对任一承诺事项存在任何程度的违反,客户无条件同意本行取消本功能,因承诺不实、违反承诺或本行取消本功能而导致的任何经济或法律责任由客户自行承担,与本行无关。

(八)开通网上银企对账功能:通过网上银行向客户提供余额对账信息;客户通过网上银行对账的账户为经申请开通相应功能的活期结算账户和客户在我行开立的同一机构同一客户号下所有待核查、 保证金及定期类账户。客户选择通过网上银行进行余额对账服务,须先在我行开通相应账户的网上银行功能。客户如为集团公司客户,应按照《招商银行网上“企业银行”集团公司服务协议》、《招商银行网上“企业银行”服务协议》及《招商银行网上“企业银行”子公司业务授权书》规定,在完成对集团公司的业务授权后,方可由母公司使用集团网银为子公司进行余额对账。客户充分知悉子公司、集团公司管理要求及我行相关业务规则。子公司授权集团公司对账的,则子公司授权对账的活期结算账户开户行同一机构同一客户号下的所有子公司的待核查、保证金和定期类账户均将授权集团公司进行网上银企对账。

客户通过网上银企对账功能核对账户余额后发现不符的,应于 10天内通过网上银行录入余额调节原因和金额。否则我行视同客户已完成余额对账且核对无误。

第六十六条 服务费用的收付

客户使用本行的网上“企业银行”服务,应向本行交纳相应的服务费、电子汇划费和手续费等其他费用。本行有权直接从客户在本行开立的银行结算账户中扣收服务费和其他费用;客户保证在银行结算账户中保留足够余额,否则本行有权停止提供网上“企业银行”服务并追究客户的违约责任。

第六十七条 客户的陈述和保证

(一)按照本行网上“企业银行”培训和“联机帮助”的要求操作并分人分岗设置网上“企业银行”的各级操作人员,经办、授权人员不得串岗。客户网上“企业银行”操作人员如果发生变动必须及时在系统中进行调整,否则,由此造成的损失由客户承担。

(二)客户的数字证书持有人有责任对自己的数字证书的密码绝对保密并妥善保管好该数字证书,如忘记或泄露数字证书密码,损坏、丢失数字证书或数字证书失控,均应及时通知本行,以便本行及时协助客户办理相关挂失、重置等手续。对于客户办理相关挂失、重置手续前(以本行系统处理时间为准)所产生的损失,责任由客户承担。

(三)客户应将系统管理员密码及数字证书视同预留银行印鉴进行管理,否则,由此造成的损失,责任由客户承担。

(四)客户使用电话审批方式对交易进行审批的,客户审批人应对用户登录密码妥善保管并绝对保密,客户审批人泄露用户登录密码或保管不慎的,造成客户的风险及损失由客户自行承担。

(五)客户同意向本行交纳网上“企业银行”服务费、电汇费等费用,授权本行从其账户中直接扣收,并且保证在该账户中保留足够余额。

(六)依据本协议开通的网上“企业银行”服务功能需要维护时,由客户以向本行提交维护申请表的方式提出,客户授权在该申请表仅加盖客户在开户时(含今后申请变更的)预留印鉴即可对客户发生约束力。维护自本行收到该申请表并完成相关维护操作之日生效。

(七)客户承诺严格按照国家相关监管部门及本行的规定使用网上“企业银行”各项业务功能,不得利用网上“企业银行”系统参与或介入洗钱、恐怖活动等,如有违反本行可以依据监管机关和有关机关的要求采取相应的交易限制措施,也可以暂停提供金融服务,客户无条件同意本行取消相关功能。

(八)网上“企业银行”销户前客户承诺结清所有费用并转出所有网上定期存款,保证销户顺利完成,销户后所有尚未执行的指令自动失效。

(九)客户承诺,本行有权基于外部法律、法规、系统安全性等因素升级网上“企业银行”系统。对此,客户应进行及时的系统更新,并自愿承担未能及时更新系统而造成的自身财产损失。

第七章 企业移动服务平台

第六十八条 同一客户只能开通一次企业移动服务平台,客户在招商银行已开立的所有可用银行结算账户纳入其开通的企业移动服务平台。对于客户未来在招商银行开立的可用银行结算账户,客户有权通过主管理员的操作将该等账户纳入企业移动服务平台管理。

第六十九条 客户应当按照本行的要求申请开通企业移动服务平台,关联企业移动服务平台下的企业一网通用户,维护和变更本行提供的企业移动服务平台。

第七十条 客户指定的主管理员应通过企业移动服务平台注册成为企业一网通用户,或基于网上“企业银行”用户身份在企业移动服务平台注册成为企业一网通用户,并将主管理员和客户申请开通的企业移动服务平台关联,否则客户无法成功开通企业移动服务平台。客户知悉并同意,客户通过网上“企业银行”关联认证方式开通企业移动服务平台后,客户该网上“企业银行”的管理员用户关联注册后的企业一网通用户自动成为客户企业移动服务平台的管理员。

第七十一条 客户承诺企业移动服务平台的主管理员有权代表客户负责平台所有的业务管理和操作,包括平台项下的所有银行结算账户及开通、关闭、变更任一结算账户项下的具体产品或服务、或指定其他人员作为客户企业移动服务平台的操作人员。客户应准确填写主管理员真实、有效的移动电话号码并保持通讯畅通。客户更换主管理员时,应按照本行的要求办理,自本行受理申请并完成相应系统维护之日更换生效。因客户疏忽、泄密造成相关信息资料外泄或其他经济损失,客户自行负责。因本行操作失误,造成账务信息有误的,本行应及时纠正差错,调整账务。

第七十二条 本行向客户预留主管理员号码发送短信、验证码及登录验证码等,即表明本行已全部履行相关告知义务,本行有权不再另行通知。客户应督促主管理员妥善保管移动电话并及时关注收到的信息。如主管理员移动电话号码发生变更或其他情况,客户应及时书面通知本行。因客户主管理员移动电话保管不善(如移动电话被盗)、移动电话更新未及时通知本行等产生的后果由客户自行承担。

第七十三条 客户开通企业移动服务平台后,其指定的主管理员用户将对客户在招商银行开立的所有可用账户,自动开通账务查询、移动银企对账、移动功能自助申请、内部用户管理等基本功能,并具备通过企业移动服务平台进行协议签署、资金处置和用户授权的全部权限。上述可用账户和自动开通基本功能的范围,本行有权采用公告等方式调整或变更产品服务内容及本章程相关约定,本行无需逐一通知客户。客户不同意接受本行对服务内容及本章程不时所作的调整或变更的,可以选择停止使用本企业移动服务平台业务。

第七十四条 客户开通企业移动服务平台,即视同客户认可《招商银行银企对账协议》的全部内容。客户开通“移动银企对账”功能后,本行有权不再向客户提供纸质对账单。客户通过企业移动服务平台进行对账的,可以使用用户名和密码登陆确认对账信息。通过客户用户名和密码确认的对账信息视为客户的真实意思表示并对客户具有法律效力。

第七十五条 客户使用企业移动服务平台上的产品或服务时,应按照招商银行及/或平台上第三方的要求提交相关资料并签订具体的协议(若需)。

第七十六条 如出现客户账户及用户状态异常、违反法律法规及本行规定、合同及其他业务约定的受限账户等情况,本行有权根据实际情况对客户的企业移动服务平台业务以及企业一网通用户与客户企业移动服务平台的关联关系进行冻结或关闭操作。

第七十七条 客户知悉并同意,客户通过企业移动服务平台与第三方供应商(非本行)建立合作关系,使用第三方供应商提供的软件或发生交易的,一旦客户与第三方供应商产生纠纷,或者发生任何损失的,客户均自行向该第三方供应商追索。本行仅提供企业移动服务平台作为客户与第三方供应商的签约平台,不对第三方供应商的资信、履约能力等提供任何保证/担保。本行亦不是客户和第三方供应商交易的任何一方,不对该交易承担任何责任。

第七十八条 本行规章制度关于企业移动服务平台的规定与本章程或者有关协议发生冲突的,以本行的规章制度为准。

第七十九条 客户的陈述和保证

(一)按照本行企业移动服务平台的要求授权及设置用户,企业移动服务平台的操作人员如果发生变动必须及时在企业移动服务平台系统中进行调整,或按照本行流程向本行发起申请调整。否则,由此造成的损失由客户承担。

(二)客户的企业移动服务平台用户有责任对自己的移动设备、移动证书、用户名和密码、人脸、指纹、电子签名、在线签名进行妥善保管,并做好安全使用及保密工作,对于上述指令方式如发生忘记、泄露、损坏或者丢失,均应及时通知本行,以便本行及时协助客户办理相关挂失、重置等手续。对于客户办理相关挂失、重置手续前(以本行系统处理时间为准)所产生的损失,责任由客户承担。

(三)客户应将移动证书、用户名和密码、人脸、指纹、电子签名、在线签名视同预留银行印鉴进行管理,否则,由此造成的损失,责任由客户承担。

(四)客户同意向本行交纳企业移动服务平台服务费、电汇费等费用以及使用相关产品及服务所约定的费用,授权本行从客户的任一账户中直接扣收。

(五)依据本协议开通的企业移动服务平台需要关闭、取消主管理员关联时,客户应另行向本行提交《单位结算产品服务申请书》及本行要求的资料,并在《单位结算产品服务申请书》加盖客户单位公章及法定代表人(单位负责人)/授权代理人签章。维护自本行收到该服务申请书并完成相关维护操作之日生效。

(六)客户承诺严格按照国家相关监管部门及本行的规定使用企业移动服务平台各项业务功能,不得利用企业移动服务平台系统参与或介入洗钱、恐怖活动等,如有违反本行可以依据监管机关和有关机关的要求采取相应的交易限制措施,也可以暂停或停止提供金融服务,客户无条件同意本行取消相关功能。

(七)客户承诺,本行有权基于法律法规或监管要求、系统安全性等因素升级企业移动服务平台。对此,客户应进行及时的系统更新,并自愿承担未能及时更新系统而造成的自身财产损失。

第八章 其他条款

第八十条 因客户结算账户状态异常(如冻结、销户等),造成本行营业网点、自助设备或服务系统无法正常办理相关业务的,本行不承担责任。

第八十一条 本行根据国家法律、法规、规章和本行有关规定撤销客户在银行开立的结算账户时,该账户办理的各项产品服务同时自动终止。

第八十二条 客户同意按本行公布的收费标准支付各类应承担的费用。本行有权依据国家有关规定及业务需求对服务内容、收费项目或标准等内容进行调整,本行无需另行通知客户。如有需要,本行将在公告前报有关金融监管部门核准或备案;客户有权在本行公告期间选择是否继续使用本章程约定的有关结算服务,如果客户不愿接受本行公告内容的,应在本行公告期间向本行申请变更或终止相关服务。客户既不申请变更或终止服务,又不执行本行施行的公告,本行有权停止向客户提供相关服务、终止相关服务协议,并追究客户的违约责任。本章程的有关服务的收费项目及标准等内容,均以本行最新公告为准。

第八十三条 本行有义务依法执行有权机关关于查询、冻结、扣划的通知。客户账户被有权机关冻结、扣划时,本行应履行司法协助义务及行政执法协助义务,按有权机关要求办理相关手续。

第八十四条 违约条款

(一)客户和本行任一方违反本章程约定,造成对方损失的,应承担赔偿责任。

(二)因不可抗力导致一方未能履约、未能全部履约或未能按时履约的,遭受不可抗力的一方免除责任,但应尽可能及时通知对方并采取相应补救措施。

(三)因停电、通讯中断、系统故障等本行难以控制的因素导致未能及时执行客户指令的,本行免责,但本行应尽可能及时通知客户并采取合理补救措施。

(四)如果客户出现违约情形,本行有权要求客户采取补救措施、继续履行本章程、赔偿损失或支付违约金。经本行书面通知后,如果客户在合理的期间内仍未消除违约情形,本行有权停止向客户提供相关服务、终止相关服务协议,并要求客户赔偿本行损失或支付违约金。

(五)客户未按期足额支付其在本章程项下应付本行的任何应付款项(包括但不限于任何服务费、手续费、赔偿金、违约金等),且经本行通知后仍未支付的,本行有权从客户在招商银行系统开立的任一账户中划收人民币或其他币种的相应款项,且无须通知客户。如扣划款项为外币,本行有权按扣收时本行公布外汇牌价的本行买入价折算成人民币清偿客户应付款项。如客户账户内所有资金不足偿付的,本行有权自行决定所扣客户资金清偿的顺序及比例。

第九章 附则

第八十五条 本章程未尽事宜,按照国家有关法律、法规、规章以及结算产品服务协议、申请书和本行相关业务的各项规定执行。

第八十六条 本章程由本行制定并有权依法解释。本行有权自行根据国家法律、法规和本行业务需要对本章程进行修改,经公布后即为有效,无须另行通知客户。修改后的条款对客户具有约束力。

第八十七条 本章程的成立、生效、履行和解释,均适用中华人民共和国法律;法律无明文规定的,可适用通行的交易惯例。

第八十八条 本行已提请客户特别注意本章程中有关免除或限制本行责任、本行单方拥有某些权利、增加客户责任或限制客户权利的条款,并对其作全面、准确的理解。本行已应客户的要求对上述条款作出相应的说明。各方对本章程条款的理解完全一致。

第八十九条 本章程自2018年8月23日起施行。

《单位结算产品服务章程》补充条款

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)要求,对《单位结算产品服务章程》补充如下:

第一条 自2016年12月1日起单位客户申请开通网上“企业银行”支付功能时,须在网上“企业银行”设置银行账户转账的相关额度(包括日累计限额、笔数和年累计限额等),超出限额和笔数的,应当重新设置额度或到银行柜面办理。

第二条 此条款为《单位结算产品服务章程》(以下简称“《章程》”)的有效组成部分,与《章程》具有相同的法律效力。